Kontokorrentkonto HILFE

Trage die Buchungen doch auf einem Zahlenstrahl ein und berechne wie lange von welchem Betrag welche Zinsen fällig sind. Diese werden zum 31.12. summiert ==> Zinsguthaben oder Zinsbelastung. Gibt es eigentlich keinen Anfangsbestand zum 1.7.???
Gruß Dörte

ok 756 am 1.7. minus 1375 am 4.8. = - 619 1.7. bis 30.07 = 29 Tage + 1.08.-04.08. = 4 Tage = 33 Tage insgesamt
wenn jetzt vor dem 1.7. keine Buchungen waren, dann hast du vom 1.1. bis 1.7. Habenzinsen in Höhe von 2 % d. h. ( Jan - Juni 6 x 30 = 180 Tage) 7,56 €
7,56 + 756 = 763,58
bei den Sollzinsen von 7,5 %muss die Überziehungsprovision dazugezählt werden also + 9,5 % = 17 %
deshalb heißt die Rechnung 619: 360 x 33 =56,74 das dann + 619 = 675,74
und das Andere genauso beachte aber, dass die Monate mit 30 Tagen gerechnet werden. Also vom 26.11. bis 31.12. sind es nur 4 Tage bis zum Monatsende + 30 für den Dezember also insgesamt 34.
Hoffe du kommst jetzt klar... und liebe Vorschreiberin Dörte, falls etwas nicht stimmt
dann schreib es bitte direkt unter meinen Kommentar!
Danke!

Hallo Minnimaus, habe die Aufgabe jetzt zwar nicht nachgerechnet, aber es müßte noch geklärt werden zu welchem Termin (vierteljährlich oder nur zum 31.12.???) die Zinsen auf dem Konto belastet/gutgeschrieben werden - wegen der Zinseszinsen.
Werde mir die Daten mal selbst aufschreiben u. nachrechnen.
Gruß Dörte

PS: Verstehe ich das richtig: die Überziehungsprovision ist eine Pauschale (also zeitunabhängig??) und fällt erst dann an, wenn ich das Konto um mehr als 5.000,00 € überziehe?

Biete für die einzelnen Größen (würde dabei die Zinsen zum 31.12. ausrechnen mit 30-360Tagen): K1 = + 756,00 €, t1 = 33; K2 = - 619,00 €, t2 = 35; K3 = + 941,00 €, t3 = 31; K4 = + 1.369,00 €, t4 = 26; K5 = + 744,00 €, t5 = 25 ; K6 = 976,00 € t6 = 25; K7 = - 869,00 €, t7 = 34. Dann sind die jeweiligen Zinsen auszurechnen, wobei für + Beträge 2% und - Beträge 7,5% und dann Summe daraus. (Mein Saldo ergibt bei mathematischer Rundung eine Zinsbelastung von 3,29 €)
Gruß Dörte