Beiträge von Tulip83

Guten Morgen zusammen,

leider scheint Finanzierung nicht mein Fach zu sein, darum muss ich hier noch einmal um Hilfe bitten.
Über folgender Aufgabe brüte ich nun seit Stunden:

Die Firma X hat einen zusätzlichen Finanzierungsbedarf im Umlaufvermögen von 75 T€.
A.) Berechnen Sie die Kostensätze der beiden folgenden Finanzierungalternativen:
1.) Rohstoffkauf auf Ziel: Zahlung der Rechnung innerhalb von 30 Tagen abzgl. 2% Skonto oder innerhalb von 60 Tagen netto.
2.) Inanspruchnahme eines Kontokorrentkredits zu 14% p.a. zzgl. einer einmaligen Bereitstellungsprovision von 1,5% auf das vereinbarte Kreditlimit von 100 T€.

B. Angenommen die Firma dürfte das gesetzte Zahlungsziel überschreiten, bei welchem Zahlungstag wäre die Firma indifferent zwischen den beiden Alternativen.

Bei A1. habe ich:
Eff. Jahreszins = (Skontosatz*360)/(Zahlungsziel - Skontofrist)
= (2% *360) / (60-30) = 24%

Tja, und nun komme ich nicht weiter. :-/ Habt ihr Ideen bzw. könnt mir einen Denkanstoß geben?

Verzweifelte Grüße & einen schönen Samstag,
Tulip

Hallo zusammen,

irgendwie scheint heute nicht mein Tag zu sein.

Ich soll einen Finanzplan erstellen. Der Bestand an liquiden Mitteln zu Beginn des Zeitraums sowie die jeweiligen Ein- und Auszahlungen sind bekannt. Soweit kein Problem. Den Finanzplan habe ich erstellt und in jedem Monat bis auf einen einen negativen EZÜ.
Im zweiten Teil der Frage soll ich ermitteln, für wieviele Monate und in welcher Höhe ein Finanzierungsgrundbedarf bzw. überhang besteht. Was ist damit gemeint? Ich weiß ehrlich gesagt nicht, was ich hier überhaupt ausrechnen soll?! :confused:

Vielleicht kann mir jmd. von euch helfen?

1000 Dank,
Tulip

Hallo zusammen,

für die Berechnung des Kapitalbedarfes im Umlaufvermögen ist bei den Materialgemeinkosten angegeben, dass nur 60% auszahlungswirksam sind. Nun bin ich ein wenig verunsichert. Wenn ich die täglichen Kosten mit der Kapitalbindungsdauer multiplizieren will, nehme ich dann nur die 60% von den Material-GK oder doch 100%?

Schon vorab vielen Dank für eine kleine Hilfestellung. :o)