Effektiver Jahreszins Kontokorrentkredit

Tulip83

Guten Morgen zusammen,

leider scheint Finanzierung nicht mein Fach zu sein, darum muss ich hier noch einmal um Hilfe bitten.
Über folgender Aufgabe brüte ich nun seit Stunden:

Die Firma X hat einen zusätzlichen Finanzierungsbedarf im Umlaufvermögen von 75 T€.
A.) Berechnen Sie die Kostensätze der beiden folgenden Finanzierungalternativen:
1.) Rohstoffkauf auf Ziel: Zahlung der Rechnung innerhalb von 30 Tagen abzgl. 2% Skonto oder innerhalb von 60 Tagen netto.
2.) Inanspruchnahme eines Kontokorrentkredits zu 14% p.a. zzgl. einer einmaligen Bereitstellungsprovision von 1,5% auf das vereinbarte Kreditlimit von 100 T€.

B. Angenommen die Firma dürfte das gesetzte Zahlungsziel überschreiten, bei welchem Zahlungstag wäre die Firma indifferent zwischen den beiden Alternativen.

Bei A1. habe ich:
Eff. Jahreszins = (Skontosatz*360)/(Zahlungsziel - Skontofrist)
= (2% *360) / (60-30) = 24%

Tja, und nun komme ich nicht weiter. :-/ Habt ihr Ideen bzw. könnt mir einen Denkanstoß geben?

Verzweifelte Grüße & einen schönen Samstag,
Tulip

Doerte

Die Aufgabe hat ziemlich ungenaue Angaben:
1) ist der Finanzbedarf von 75 T€ der Rechnungsbetrag für die Rohstoffe oder der Zahlungsbetrag
2) beim Kontokorrent: fallen die 1,5% automatisch von 100 T€ an oder nur vom Kreditbetrag
3) deine Lösung zu A1 ist nur der Näherungswert, genau ergibt sich für p= 24,4897959% (da der Skontoabzug sich auf 98% Zahlung von der Rechnungssumme bezieht).
4) fallen bei B keine Verzugszinsen für die Überschreitung an?
Gruß Dörte

Effektiver Jahreszins Kontokorrentkredit

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